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TITULO: LAS HUCHAS DE LAS MONEDAS -  El Sepblac se queja a la banca de retrasos «importantes» en las alertas de blanqueo ,.

 LAS HUCHAS DE LAS MONEDAS - El Sepblac se queja a la banca de retrasos «importantes» en las alertas de blanqueo,.  , fotos,.

 

El Sepblac se queja a la banca de retrasos «importantes» en las alertas de blanqueo,.

Advierte que eso reduce «considerablemente» las opciones de éxito en sus pesquisas, y le insta a comunicar «sin dilación» los «indicios» en aquellas «operativas relevantes»,.

Fachada del Banco de España, en Madrid,.

 

Tirón de orejas de los técnicos del Banco de España (BdE) a las entidades financieras porque, aunque su trabajo de alerta frente al lavado de capitales ha aumentado los últimos años, persisten algunas deficiencias no precisamente menores. Y la que más preocupa en el Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales (Sepblac), dependiente del Ministerio de Economía pero cuyos profesionales están a cargo del supervisor financiero, es la tardanza en sus avisos dado que, como se resalta en su última memoria anual, «gran parte de la eficacia del sistema de prevención se basa en que la información fluya con rapidez hacia los organismos que deben explotarla».

Números en mano, los asuntos abiertos por blanqueo en dicho órgano durante el año pasado ascendieron a 7.354, lo que representa un incremento del 47,1% respecto a 2017 (y del 12% sobre 2018). Gran parte de ellos se iniciaron a raíz de comunicaciones de las propias entidades financieras, que sumaron un total de 7.288 en 2019, un 51,5% más que dos años atrás. Dos de cada tres de esos avisos (el 65%) vinieron de los bancos, que elevaron un 60% sus anuncios en 2018 y otro 10,4% en 2019.

Pero el problema, señalan desde el Sepblac, es el retraso en los envíos de parte de esos avisos, sobre todo en aquellos «debidos a indicios de blanqueo» y donde la legislación vigente exige que se realicen «sin dilación». A tal fin insta a los bancos a «optimizar los procesos de revisión de las alertas y exámenes especiales», poniendo el énfasis en evitar demoras para «aquellas operativas relevantes o transcendentes que deban ser objeto de comunicación». En este sentido, se queja con severidad de que «un número significativo de comunicaciones se recibe con un importante retraso desde que se materializó la operación sospechosa, reduciéndose considerablemente las posibilidades de explotación exitosa de la información».

No es el único reproche que desde el supervisor contra el blanqueo hacen a las entidades de crédito. Aparte del plazo de recepción de las alertas, les preocupa su calidad. Por ello les advierte de «la necesidad de realizar un examen especialmente riguroso», con el objetivo de «identificar verdaderos indicios» de lavado de capitales. Así, «en términos generales» y más en casos que puedan generar muchas comunicaciones, les recomiendan hacer «análisis globales» –si encuentran «elementos comunes», precisa– y «alejarse» de una sucesión de avisos individuales sobre «operativas recurrentes».

Otro elemento de queja se refiere al abono de órdenes de pago y transferencias internacionales «vinculadas a fraudes y estafas en países extranjeros», cuyos fondos acaban siendo reintegrados o vueltos a transferir en España, o bien mandados a otros Estados, «impidiendo la retrocesión solicitada en muchas ocasiones por las entidades de origen». Desde el Sepblac recuerdan a los bancos «la obligación legal de aplicar correctamente las medidas de diligencia debida» y, en especial, «la de abstenerse de ejecutar operaciones con indicios», en lugar de realizarlas y comunicarlas luego al Servicio Ejecutivo.

Operativa 'online'

Las actividades de banca no presencial, fundamentalmente a través de internet, es otro punto destacado en la memoria. Ante su «significativo» aumento, desde el supervisor ven «necesaria una profunda transformación de las herramientas, aplicaciones y procedimientos» empleados por los departamentos de prevención, a fin de «generar nuevas alertas específicamente diseñadas» para aquellas. En este punto, y sobre la «recurrente problemática de los carruseles del IVA», aconsejan «establecer determinadas restricciones operativas a ciertos cobros y pagos, hasta verificar la actividad real de las empresas».

Los datos recabados por el Sepblac –aparte de su propia actividad de «inteligencia financiera»– están a disposición de los jueces de instrucción, la Fiscalía y las Fuerzas y Cuerpos de Seguridad, yen 2019 recibió 17.225 consultas. Por esa razón, al «constatar la existencia de un considerable número de transferencias a países extranjeros no comunitarios» –parte de ellos paraísos fiscales o territorios 'offshore', apuntan fuentes del sector–, que además acumulan «un volumen agregado de varios cientos de millones de euros» (con un promedio de 2.000 euros por operación), sus responsables reclaman «extremar el análisis de estas operaciones para evitar riesgos asociados al blanqueo de capitales».

El último aviso es para los abogados por su «muy bajo número» de comunicaciones, sobre todo para un colectivo «muy amplio» y con riesgo potencial «elevado», especialmente en tareas distintas a la defensa jurídica.

 

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El lavado de capitales alcanza ya el 2,7% del PIB mundial, según la ONU,.

 

«Nuestra debilidad en la lucha contra la corrupción y los delitos financieros ha sido aún más expuesta por la covid-19». Así lo advierte Ibrahim Mayaki, ex primer ministro de Níger y copresidente del Panel FACTI, un grupo de alto nivel de la ONU sobre responsabilidad financiera para lograr los objetivos de la llamada Agenda 2030, y del que forman parte ex jefes de gobierno y bancos centrales, líderes empresariales y de la sociedad civil, y también diferentes académicos.

 

 

En su último informe, que deberá ser ahora debatido en Naciones Unidas antes de su publicación definitiva en febrero de 2021, se realizan unas estimaciones más que preocupantes. Así, por ejemplo, calculan que el blanqueo de capitales mueve 1,6 billones de dólares anuales en el mundo, o el equivalente al 2,7% del Producto Interior Bruto (PIB) global. Traducido en euros serían 1,35 billones, lo que supone 1,1 veces el PIB de España en 2019.

 

 

Asimismo, según los datos que han recabado, el 10% del PIB mundial estaría en activos financieros repartidos por varios territorios 'offshore', esto es, en paraísos fiscales. Y en ellos hay también «escondidos» siete billones de dólares correspondientes a fortunas privadas. Además, las transferencias por parte de diferentes empresas de fondos derivados de elusión fiscal (por los que no se pagan impuestos, o bien se derivan fuera de sus países de origen buscando una fiscalidad mínima) causan pérdidas de 500.000 millones de dólares «todos los años» para los Gobiernos nacionales.

 

 

«Muchos bancos están confabulados y muchos Gobiernos están estancados en el pasado», denuncia Dalia Grybauskaité, expresidenta de Lituania y también copresidenta del FACTI, quien lamenta que los controles financieros internacionales «no han seguido el ritmo de un mundo globalizado y digital». Las economías desarrolladas (OCDE) van retrasadas en su armonización y la FATF-GAFI (Financial Action Task Force, que reúne a 200 jurisdicciones) tampoco ha logrado mejores resultados. En la UE, la Comisión trabaja ya en un supervisor comunitario contra el blanqueo y una mayor cooperación interna.

 

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  ¿Qué hacemos en Navidad? ,.

 

El gran debate. Preguntas: dónde cenamos, con quién cenamos, cuántos cenamos, cómo cenamos,.

La única certeza navideña son las luces en las calles.

No hay otro tema de conversación y debate en las familias, en el trabajo y en el café. ¿Cómo organizamos la Navidad? ¿Dónde cenamos, dónde comemos, con quién cenamos, con quién comemos, cómo cenamos, cómo comemos? Por si no teníamos ya bastantes dudas, los diversos gobiernos, que parecen tan liados y tan sin saber qué hacer como nosotros,.

 

Los restaurantes desvelan que se han cancelado el 95% de las bodas y el 65% de comuniones y confían «en las reservas de última hora» para salvar los eventos prenavideños

 

Imagen de archivo de una cena de empresa. 

 

 

Las cenas de empresa que tradicionalmente se celebran en la época navideña están paralizadas ante «un horizonte poco claro» y «nadie da el paso para contratar» pero el presidente de CONHOSTUR mantiene la esperanza de que, en menor o mayor cantidad, se hagan reservas a última hora. «España es un país muy, muy tradicional, y todos estamos esperanzados en que habrá reservas de última hora aunque no sean lo multitudinarias de otros años«, ha manifestado.

 

 

 

Respecto a reuniones de empresa o de congresos, el teletrabajo y las videoconferencias han dejado a los restaurantes con «cero» clientes de estos ámbitos, así como a las empresas de cáterin. «La gente no viaja, no va a hoteles, ese flujo de negocio se ha perdido».

 

 

 

Desde el sector empresarial lanzan un mensaje de seguridad: ha habido pocas incidencias relacionadas con el coronavirus en el sector del ocio y la hostelería, son lugares reglados que respetan las normas de prevención.

«Hacemos un poquito de policías», señala el presidente de la Asociación de Banquetes, Ignacio Aliño, a la vez que Espinar recuerda que la hostelería en general, y los salones de banquetes en concreto, son «los sitios más seguros» ya que, en caso de alguna incidencia, tienen los datos de trazabilidad de los clientes.

Casi todos los banquetes de boda, anulados

Los restaurantes han visto canceladas en los últimos meses muchas de las celebraciones que tenían programadas, a causa primero del confinamiento y después por las limitaciones en las reuniones sociales, y han registrado anulaciones del 95 % de los banquetes de boda y del 65 % en el caso de las primeras comuniones.

En las celebraciones que se han mantenido, los banquetes reúnen a un reducido número de comensales -entre 10 y 15 adultos y la misma cantidad de niños- y, pese a que los establecimientos organizan la separación de las mesas y guardan las medidas sanitarias establecidas, «la gente tiene miedo», según afirma a EFE el presidente de la Confederación Empresarial de Hostelería y Turismo de la Comunitat Valenciana (CONHOSTUR), Manuel Espinar.

Esta reducción del número de banquetes y de comensales se traduce en una disminución de la mano de obra tanto directa como indirecta, ya que profesionales como los músicos, los técnicos de sonido, los sastres y modistas, los floristas o los decoradores mantienen una estrecha vinculación con esta actividad de la restauración y han sentido las repercusiones de la suspensión de eventos.

Las bodas, aplazadas

La paralización del sector de la hostelería desde el 13 de marzo hasta principios de junio provocó la anulación de las bodas programadas en ese periodo y algunas se aplazaron a los meses posteriores con las fechas de julio como las previstas para la vuelta a la normalidad.

Pero en julio no se hizo efectiva esa «normalidad» y más del 80 % de las bodas que había para julio se anuló y se dejaron para el año que viene, mientras que las programadas para septiembre, octubre y noviembre también «se han ido al traste» en un 95 % debido a las restricciones horarias que limitan a la una de la noche la apertura de locales.

Ese pequeño porcentaje del 5 % que ha mantenido la celebración se ha recolocado en banquetes a la hora de la comida, pero hay novios que han decidido suspender la boda después de haber hecho dos movimientos de fecha.

Entre las causas que han motivado las cancelaciones, según el presidente de la Asociación de Banquetes, Ignacio Aliño, están el temor por la seguridad, ser persona de riesgo, las restricciones de desplazamiento desde otras provincias españolas o desde el extranjero para los invitados o «lo poco atractivo» que puede resultar casarse «en un ambiente de mascarillas».

«Todo el mercado de bodas está prácticamente perdido este año» y se ha trasladado a 2021, a la primavera, a partir de marzo, ya que pocas bodas se plantean para los meses de enero y febrero, ha comentado Espinar.

En opinión de Aliño, aunque la cartera de reservas para el próximo año arrojara cifras superiores a las habituales, es «de perogrullo» que dependerá de la evolución de la crisis sanitaria, y el sector de banquetes «ya firmaría que estuviesen en el 20 o 30 % por debajo de 2019».

Si la evolución no es positiva, los novios acabarán trasladando la boda a 2022 o celebrándola con un número más reducido de invitados; una cuestión que a nivel empresarial derivará en cierre de negocios y los que sobrevivan podrían registrar un crecimiento a costa de «heredar» la actividad de los competidores cerrados, advierte Aliño.

Comuniones

Algunas primeras comuniones previstas durante el estado de alarma se han celebrado en julio y agosto, y también en septiembre y octubre, en un número equivalente al 60 % del total de las programadas para abril, mayo y junio. El resto, coincidirá en 2021 con las correspondientes a ese año.

Se ha dado la circunstancia de que algunas familias intuyeron en julio que septiembre podría ser peor y decidieron celebrar la comunión ese mismo mes, mientras que otras organizadas por colegios se han dejado para el próximo año.